深度揭开传销币的外衣：财富神话的背后往往是精致包装的骗局

2017年以来，区块链行业事故频发。 日本虚拟货币交易所Coincheck价值4.5亿美元的新经币被盗，成为历史上最大的数字货币盗窃案。 炒作和团队操作失误跑路等现象屡见不鲜。 拼度区块链（微信ID：pinduqukuailian）整理了区块链行业的乱象，希望大家能够清醒认识，避免成为韭菜。

本文主要分析传销项目。 文章从天使币案例、传销币的定义、操作、区分特点等出发，不构成任何数字货币投资建议。

零风险高收益天使币被骗超1.4亿元

2016年3月，由于便民服务站和彩票业务经营不善，薛世凯和好友贾鑫决定通过经营虚拟货币天使币项目盈利，贾鑫之前注册的百富宝公司为运营主体.

随后，薛世凯请人开发了“矿机系统”、“亚洲数字交易平台”、“区块链钱包”和“会员系统”，为天使币项目搭建线上运营平台。

百福宝主要通过召开现场发布会、网站宣传、微信公众号推送等方式进行宣传，并对销售员和推荐人给予高额提成。

不久之后，百富宝又骗取了很多投资者租赁矿机。 它的“矿机”有小、中、大三种，价格分别为每年1000元、5000元、15000元。 挖出不同数量的天使币。

百富宝称，天使币是英国Spark公司发行的一种全新的加密P2P数字货币，其在线亚洲数字平台是中国最大的数字货币在线交易平台。 投资零风险，高回报。 会员可来乐客来宾馆现场考察，包括食宿，报销路费。

据其业务员介绍，该公司法定代表人贾欣是南京市安徽商会副会长。 公司财力雄厚，名下资产众多，包括物业管理、传媒公司、酒店、KTV等，这些业务都可以用天使币结算。 天使币初始认购价0.75元/币，开盘天使币价格1.5元/币。 投资者在交易平台进行交易和出金后可以获得高额回报。

为了让投资者相信天使币会升值，可以交易和提现，百福宝把之前的投资资金当作庄家，在交易平台上不断买入天使币。 这样做之后，确实有不少投资者上当了。 他们的投资资金大部分转入贾欣和薛世凯的个人账户或支付佣金，其余部分用于天使币项目的运营。

据中新网报道，广东刘女士花56250元租了5台矿机，每天产出80、90个天使币。 当刘女士想套现天使币时，百福宝以亚洲数字交易平台尚未建立为由拒绝套现。

5月19日开市后，“天使币”价格先涨后跌，最高达到1.83元，6、7月份跌至0.12元。 在此期间，大多数人将无法提取现金。 百付宝解释称，平台正在升级，禁止提现。

2016年6月，因资金链断裂，百富宝关闭交易平台。 截至6月14日，天使币项目累计诈骗金额超过1.4亿元，6800余名投资人被骗。

2017年2月，贾欣、薛世凯、赵志刚被公安机关抓获。 同年3月13日，姚尔曼主动投案自首。

天使币只是传销币的冰山一角，市场上流行的传销币屡禁不止，如百川币、珍宝币、熊猫币、马克币、赫尔币、卓越币等。

传销开始，直销业务，庞氏骗局结束

一般来说，打着比特币和区块链的旗号为什么炒比特币要拉人，在自己的平台上发行交易，通过拉人头给币的方式奖励给用户的币，大部分都是传销币，其开源代码也是抄袭的。 通常，此类项目会在微信群、论坛和社交网络上进行推广。 文案措辞肆无忌惮，员工承诺分红，只上不下。

与传统传销相比，传销币有几个不同点：产品是数字货币，包装非常高档； 参与者可以通过拉人头获得奖励，奖品均为数字货币； 数字货币会随着受骗人数的增加而增加。 欣赏; 参与者可以获得数字货币数量的增长和账面兑换成法币。

2016年4月21日，中山东区警方顺手破获一起“维卡币”传销案，涉案金额约6亿元。 写字楼、银行资金、理财产品总价值约2亿元。 犯罪嫌疑人已依法被拘留。

Aircoin“K”的发行人薛鑫曾向中国新闻周刊介绍传销币的具体运作过程：首先，传销社区成员需要向他人推广该币种，吸引人入群。

以Onecoin为例，该货币有五个会员等级：入门级、高级、专业级、行政级和大亨级。 入门级需要投资975元，代币1000，赠送黄金50毫克。 富豪级需要投资37725元，6万代币，赠送黄金2500毫克。

新会员缴纳会费后，将获得货币流通网站的用户名和密码。 登录网站后，可以看到投资金额和对应的代币，可以在系统中使用代币挖矿赚取维卡币。 一开始，6 个代币可以开采 1 个 One Coin。 随着矿工数量和难度的增加，一个 One Coin 可以开采的代币数量会增加。

社区成员可以通过发展下线获得佣金。 根据级别不同，佣金收入为下线会员费的10%至40%。 之后，会员如需下线招人为什么炒比特币要拉人，可继续获得相应提成。

薛鑫还指出，维卡币不像比特币那样开源，因此维卡币的数量、挖矿难度甚至币值都被传销组织控制。 传销币可以无限发行，币值也可以根据传销组织的意愿随意浮动。 以后会员挖不到100个代币，只能通过开发和线下获取资金。

维卡币要卖，需要有人接手，接不接手也由传销组织控制。 最后，会员很难出售 OneCoin。

在数字货币传销过程中，它与直销非常相似。 因为每次中间代理拉人头后，人头直接从组织者那里购买数字货币，而不是从中间代理那里购买。 中间代理商不会将数字货币出售给下级代理商。 但不同的是，这种拉人可以获得额外的数字货币奖励。

因此，数字货币传销往往是这样的：传销开始，直销运作，庞氏骗局结束。

脱掉传销币的外衣

据国家互联网金融安全技术专家委员会统计，截至2017年9月，我国流通的传销币约有421种，其中大量传销币总部设在境外。 如何识别传销货币？

有一种真实的产品就是虚拟数字货币。 它以非常高端的方式包装。 例如，易币号称其发行平台“中国互联网超级”受商务部等五部委委托。 该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

承诺只涨不跌，投资回报率高，定期分红。 高回报伴随着高风险基本上是常识，但如果有这样的虚假承诺，千万不要被诱惑，那显然是骗局。 例如，一个项目声称购买一定数量的克拉币，它的价格肯定会上涨，年收益率保证在3倍左右，如果发展得好，可以达到5到10倍。

参与者可以获得拉头奖励。 传销币项目方为了吸引更多的会员加入，经常采用传销的方式推广新会员，设计类似传销模式的关卡来吸引人进行返现关卡。 每个级别对应不同的红利回报。 获得佣金，可以逐层提现。

在微信群，QQ群或者各大社区论坛，各种美女帅哥安利，请关注您购买的币种。 传销项目会花钱贿赂无良媒体传播虚假文章，或利用语音聊天室的功能做广告。 传销高手大多慷慨激昂，各种花言巧语让小白头晕眼花。

源代码很久没有发布了。 项目方往往以怕抄袭为由拒绝公开源代码。 事实上，他们害怕被知识渊博的专家识破。

流动性。 大部分只在小平台发行甚至仅限于某个平台发行的币都是传销币。 大型交易平台一般审查严格，不能上当。

写在最后

通常数字货币传销项目会选择现成的或自编程序发币，包装一些所谓的专家、政客、技术大师或精英，通过各种线上线下双重宣传设计数字货币财富的假象。暴富案。 投资者可在投资周期结束后获得数字货币复利奖励或直接返利。 一旦投资人要提币，项目方会以各种理由拒绝退币。

传销币的发展最终会在以下几种情况下结束： 1）发币者套现跑路。 当硬币发行者出售硬币时，硬币没有价值。 2）传销币的高回报是基于后进者支撑前进者的收益。 当发币人赚的差不多了，或者后入者无法支撑前者的利润时，项目就会崩盘。 3）传销币一旦被警方发现，其旗下所有资产将被查封，投资者将血本无归。

任何财富神话的背后都可能隐藏着精心策划的骗局。 你认为的致富机会可能是别人的赚钱武器。 三分靠命，七分靠努力，加油吧！